Checklist

Benodigde documenten voor je inkomensverklaring

De volledige documentenlijst: welke stukken je aanlevert voor een inkomensverklaring ondernemer, en wanneer. Upload ze in één keer compleet in ons portaal, dan ben je het snelst klaar.

Download checklist

In het kort

Voor een inkomensverklaring lever je altijd een uittreksel van de KvK, je aangiftes inkomstenbelasting over drie jaar, de laatste twee aanslagen, je verklaring geregistreerd inkomen (het IB60-formulier), een UWV-verzekeringsbericht en je jaarcijfers over drie jaar aan. Afhankelijk van het moment in het jaar komen daar tussentijdse cijfers bij, en afhankelijk van je situatie extra stukken, bijvoorbeeld als dga of als je ook in loondienst werkt. Geldverstrekkers kunnen daarnaast eigen eisen stellen.

Deze documenten lever je altijd aan

Recent uittreksel Kamer van Koophandel (KvK)
Niet ouder dan 3 maanden.
Definitieve aangifte inkomstenbelasting over de afgelopen drie jaar
Betreft de definitief verstuurde aangiftes inkomstenbelasting (IB).
De laatste twee definitieve aanslagen inkomstenbelasting van de Belastingdienst
Verklaring geregistreerd inkomen over de afgelopen twee jaar
Ook wel inkomensverklaring of IB60 formulier genoemd.
- Dit moet een digitale versie zijn, opgeslagen onder de oorspronkelijke bestandsnaam die de Belastingdienst heeft gegeven. Zo kan de verklaring op echtheid gecontroleerd worden.
Te downloaden via: https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/home/content/inloggen-mijn-belastingdienst
UWV Verzekeringsbericht (niet ouder dan 3 maanden)
- Dit moet een digitale versie zijn, opgeslagen onder de oorspronkelijke bestandsnaam die UWV heeft gegeven. Zo kan het bericht op echtheid gecontroleerd worden.
Te downloaden via: https://mijn.uwv.nl/persoonlijkegegevens
Jaarcijfers over de afgelopen drie jaar
Betreft de definitieve jaarrekeningen. Indien de cijfers zijn opgenomen in de aangifte inkomstenbelasting is dat veelal ook voldoende. (Een kolommen- of saldibalans is niet toegestaan.)

Welke cijfers lever je aan in welke periode?

Door het jaar heen verschuift welke cijfers nodig zijn. Vanaf deze data lever je aan:

Vanaf 1 februari:
Tussentijdse cijfers & aangifte omzetbelasting Q1, Q2, Q3 & Q4 over het afgelopen jaar.
Vanaf 1 mei:
Definitieve jaarcijfers vorig jaar. Definitieve IB-aangifte.
Vanaf 1 augustus:
Tussentijdse cijfers & aangifte omzetbelasting Q1 & Q2 over het afgelopen jaar.
Vanaf 1 november:
Tussentijdse cijfers & aangifte omzetbelasting Q1, Q2, Q3 over het afgelopen jaar.

* Indien de onderneming niet BTW-plichtig is zal er een bevestiging vanuit de boekhouder worden gevraagd omtrent de gemaakte omzet.

* Bij het aanleveren van de tussentijdse cijfers volstaat een kolommen- of saldibalans of de winst- en verliesrekening veelal. Indien het huidige jaar meegenomen dient te worden in de berekening van het toetsinkomen zal worden gevraagd naar de definitieve of tussentijdse cijfers (balans & resultatenrekening) waarbij een kolommen- of saldibalans niet is toegestaan.

Extra documenten die afhangen van je situatie

Werk je ook in loondienst, ben je dga of heb je meerdere ondernemingen, dan vragen we ook:

Informatie loondienstverband
Indien er sprake is van een lopend loondienstverband, zal dit ook altijd worden meegenomen in de inkomensverklaring. Hier ontvangen wij graag de volgende gegevens voor:
- Recente salarisstrook
- Werkgeversverklaring
Overzicht van de actuele privé (spaar)middelen
Indien de balans qua liquiditeit of solvabiliteit niet voldoet aan de gestelde eisen kan dit gecorrigeerd worden met een bankafschrift van de privémiddelen (box 3).
Salarisstrook DGA-loon (december vorig jaar, januari dit jaar)
Indien er sprake is van een BV-structuur dient de loonstrook van december vorig jaar en januari dit jaar te worden aangeleverd.
Organogram
Bij een structuur groter dan 2 ondernemingen (inclusief aandelenpercentage).
Geconsolideerde jaarcijfers
Bij 100% deelnemingen behouden wij het recht voor om de geconsolideerde cijfers of de consolidatiestaten op te vragen over de te toetsen jaren. Dit is afhankelijk van de hypotheekverstrekker en/of indien hier inhoudelijk een reden voor is.
Prognose lopend en/of komend jaar
Indien dit gevraagd wordt door de hypotheekverstrekker.
- In bepaalde situaties kan een prognose benodigd zijn, echter kan er niet worden gerekend met de uitkomsten van de opgestelde prognoses.
Overige documentatie
Indien dit gevraagd wordt door de hypotheekverstrekker of van toepassing is op de onderneming. De volgende documentatie kan worden opgevraagd (niet limitatief):
- Uittreksels UBO-register
- WOZ-waarde zakelijk pand
- Kopie inschrijving LRK
- Kopie inschrijving BIG-register
- Lening documentatie
- Aandeelhoudersregister

Wat is de IB60-verklaring en hoe vraag je hem aan?

De IB60-verklaring, of het IB60-formulier, heet officieel de verklaring geregistreerd inkomen. Het is een verklaring van de Belastingdienst met het inkomen dat over een jaar bij de Belastingdienst is geregistreerd. Voor je inkomensverklaring lever je die aan over de afgelopen twee jaar. Zo kan de rekenexpert je cijfers naast de gegevens van de Belastingdienst leggen.

Zo vraag je hem aan:

Log met DigiD in op Mijn Belastingdienst.
Download de verklaring geregistreerd inkomen per jaar als pdf. Je hebt hem direct.
Upload het bestand ongewijzigd in ons portaal, onder de oorspronkelijke bestandsnaam. Een scan, foto of hernoemd bestand kan niet op echtheid worden gecontroleerd.

Een verklaring krijg je alleen over jaren waarvoor de Belastingdienst je inkomen al heeft vastgesteld. Ontbreekt het meest recente jaar nog, dan is dat geen probleem: dat jaar is optioneel.

Voorbeeld: welke stukken levert een zzp'er aan in september?

Sanne is zzp'er en vraagt op 15 september 2026 een inkomensverklaring aan. Haar lijst:

uittreksel van de KvK, niet ouder dan drie maanden;
aangiftes inkomstenbelasting over 2023, 2024 en 2025;
de laatste twee definitieve aanslagen inkomstenbelasting;
verklaring geregistreerd inkomen over de afgelopen twee jaar;
UWV-verzekeringsbericht, niet ouder dan drie maanden;
jaarcijfers over 2023, 2024 en 2025;
tussentijdse cijfers en aangiften omzetbelasting over kwartaal 1 en 2.

Mark is dga van een BV en vraagt op dezelfde dag aan. Naast dezelfde stukken levert hij de loonstrook van zijn dga-loon van december 2025 en januari 2026 aan. Heeft hij meer dan twee ondernemingen, dan ook een organogram met de aandelenpercentages.

Dit is een vereenvoudigd, fictief voorbeeld: welke stukken nodig zijn, verschilt per situatie.

Hoe lever je de documenten aan?

Je uploadt alles in ons beveiligde portaal. Bij je aanvraag zie je daar per rechtsvorm welke documenten nodig zijn. De doorlooptijd gaat pas in als je dossier compleet is: lever je alles in één keer aan, dan heb je je inkomensverklaring binnen 1 tot 3 werkdagen.

Voordat de analyse begint, controleren we gratis of een inkomensverklaring haalbaar is op basis van je stukken. Kan het niet, dan hoor je dat en betaal je niets.

Start aanvraag Bekijk tarieven

Inkomensverklaring per rechtsvorm

Tarief, benodigde documenten en doorlooptijd voor jouw situatie.

Veelgestelde vragen over benodigde documenten

Kan ik het IB60-formulier ook telefonisch aanvragen?

Dat kan via de BelastingTelefoon, maar dan krijg je de verklaring per post. Voor je inkomensverklaring is een digitale versie nodig, onder de oorspronkelijke bestandsnaam, zodat de echtheid kan worden gecontroleerd. Download hem daarom zelf in Mijn Belastingdienst: dat kan direct.

Waar vind ik mijn UWV-verzekeringsbericht?

Op mijn.uwv.nl, bij je persoonlijke gegevens. Het bericht mag niet ouder zijn dan drie maanden. Lever ook dit bestand digitaal aan, onder de oorspronkelijke bestandsnaam die UWV heeft gegeven.

Is een kolommenbalans voldoende?

Voor de definitieve jaarcijfers niet. Bij tussentijdse cijfers volstaat een kolommen- of saldibalans of de winst-en-verliesrekening meestal wel. Telt het huidige jaar mee in de berekening van je toetsinkomen, dan zijn definitieve of tussentijdse cijfers met balans en resultatenrekening nodig, en is een kolommen- of saldibalans niet genoeg.

Kan ik concept-jaarcijfers aanleveren?

Vanaf 1 mei zijn de definitieve jaarcijfers over het vorige jaar nodig. Vraag je eerder in het jaar aan, dan volstaan vanaf 1 februari tussentijdse cijfers over het vorige jaar, samen met de aangiften omzetbelasting. Meer hierover lees je in zijn concept-jaarcijfers voldoende?.

Mijn onderneming is niet btw-plichtig. Wat lever ik dan aan?

Dan heb je geen aangiften omzetbelasting. In plaats daarvan vragen we een bevestiging van je boekhouder over de gemaakte omzet.

Telt mijn spaargeld mee?

Niet als inkomen, wel op je balans. Voldoet je balans qua liquiditeit of solvabiliteit niet aan de eisen, dan kan privévermogen in box 3 dat corrigeren. Je levert dan een bankafschrift van je privémiddelen aan. Zie telt mijn spaargeld of beleggingen in box 3 mee?.

Wanneer gaat de doorlooptijd in?

Zodra je dossier compleet is. Daarna ontvang je de inkomensverklaring binnen 1 tot 3 werkdagen. Lever je alles in één keer aan, dan ben je dus het snelst klaar. Zie ook doorlooptijd.

Meer antwoorden staan in de kennisbank.