Checklist

Benodigde documenten

Upload deze stukken in het portaal voor een snelle en volledige beoordeling.

Documenten aanleveren

Voor het opstellen van een inkomensverklaring zijn er verschillende documenten nodig. Afhankelijk van het type onderneming en de hypotheekverstrekker wordt bepaald welke documenten worden opgevraagd. Hieronder ziet u de lijst met documenten die wij opvragen bij het opstellen van een Inkomensverklaring Ondernemer.

Altijd aanleveren

Recent uittreksel Kamer van Koophandel (KvK)
Niet ouder dan 3 maanden.
Definitieve aangifte inkomstenbelasting over de afgelopen drie jaar
Betreft de definitief verstuurde aangiftes inkomstenbelasting (IB).
Definitieve IB aanslagen over de afgelopen drie jaar
De laatste twee definitieve aanslagen inkomstenbelasting van de Belastingdienst.
- * Het meest recente jaar is optioneel.
Verklaring geregistreerd inkomen over de afgelopen drie jaar
Ook wel inkomensverklaring of IB60 formulier genoemd.
- * Dit moet een digitale versie zijn. En opgeslagen onder de oorspronkelijke naam die is afgegeven door de Belastingdienst. Zo kan de verklaring op echtheid gecontroleerd worden.
Te downloaden via: https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/home/content/inloggen-mijn-belastingdienst
UWV Verzekeringsbericht
- * Dit moet een digitale versie zijn. En opgeslagen onder de oorspronkelijke naam die is afgegeven door de Belastingdienst. Zo kan de verklaring op echtheid gecontroleerd worden.
Te downloaden via: https://mijn.uwv.nl/persoonlijkegegevens
Jaarcijfers over de afgelopen drie jaar
Betreft de definitieve jaarrekeningen. Indien de cijfers zijn opgenomen in de aangifte inkomstenbelasting is dat veelal ook voldoende. Een kolommen- of saldibalans is niet toegestaan.

De volgende documenten zijn nodig in de loop van het jaar:

Vanaf 1 februari:
Tussentijdse cijfers & aangifte omzetbelasting Q1, Q2, Q3 & Q4 over het afgelopen jaar.
Vanaf 1 mei:
Definitieve jaarcijfers vorig jaar. Definitieve IB-aangifte.
Vanaf 1 augustus:
Tussentijdse cijfers & aangifte omzetbelasting Q1 & Q2 over het afgelopen jaar.
Vanaf 1 november:
Tussentijdse cijfers & aangifte omzetbelasting Q1, Q2, Q3 over het afgelopen jaar.

* Indien de onderneming niet BTW-plichtig is zal er een bevestiging vanuit de boekhouder worden gevraagd omtrent de gemaakte omzet.

* Bij het aanleveren van de tussentijdse cijfers volstaat een kolommen- of saldibalans of de winst- en verliesrekening veelal. Indien het huidige jaar meegenomen dient te worden in de berekening van het toetsinkomen zal worden gevraagd naar de definitieve of tussentijdse cijfers (balans & resultatenrekening) waarbij een kolommen- of saldibalans niet is toegestaan.

Indien de situatie hier om vraagt, zijn ook de volgende documenten benodigd:

Informatie loondienstverband
Indien er sprake is van een lopend loondienstverband, zal dit ook altijd worden meegenomen in de inkomensverklaring. Hier ontvangen wij graag de volgende gegevens voor:
- * Recente salarisstrook
- * Werkgeversverklaring
Overzicht van de actuele privé (spaar)middelen
Indien de balans qua liquiditeit of solvabiliteit niet voldoet aan de gestelde eisen kan dit gecorrigeerd worden met een bankafschrift van de privemiddelen (box III).
Salarisstrook DGA-loon
Indien er sprake is van een BV-structuur dient de loonstrook van december over het afgelopen jaar & een recent exemplaar te worden aangeleverd.
Organogram
Bij een structuur groter dan 2 ondernemingen (inclusief aandelenpercentage).
Geconsolideerde jaarcijfers
Bij 100% deelnemingen behouden wij het recht voor om de geconsolideerde cijfers of de consoliedatiestaten op te vragen over de de toetsen jaren. Dit is afhankelijk van de hypotheekverstrekker en/of indien hier inhoudelijk een reden voor is.
Prognose lopend en/of komend jaar
Indien dit gevraagd wordt door de hypotheekverstrekker.
- * In bepaalde situaties kan een prognose benodigd zijn, echter kan er niet worden gerekend met de uitkomsten van de opgestelde prognoses.
Overige documentatie
Indien dit gevraagd wordt door de hypotheekverstrekker of van toepassing is op de onderneming. De volgende documentatie kan worden opgevraagd (niet limitatief):
- * Uittreksels UBO-register
- * WOZ-waarde zakelijk pand
- * Kopie inschrijving LRK
- * Kopie inschrijving BIG-register
- * Lening documentatie
- * Aandeelhoudersregister